Download miễn phí Phần mềm Quản trị ngân hàng Microbank
MỤC LỤC
TỔNG QUÁT VỀHỆTHỐNG MICROBANK 6
GIỚI THIỆU VỀMICROBANK 6
CÁC TÍNH NĂNG NỔI TRỘI 6
Tập trung hóa 6
Kiến trúc hướng dịch vụ7
Đa kênh phân phối 8
Hỗtrợgiao dịch 24/7 8
Bảo mật và an toàn hệthống 9
Tính sẵn sàng 11
Tự động hóa chi nhánh 12
Quản lý hạn mức người dùng 13
Kiểm duyệt đa cấp 14
Tích hợp hệthống e-mail, Sms 15
Quản lý rủi ro tín dụng 15
Quản lý thu nhập/chi phí theo đối tượng 18
Quản lý chi phí sửdụng vốn và thu nhập nội bộ18
Ứng dụng quản lý quy trình (BPM) 19
CÁC ĐẶC ĐIỂM QUAN TRỌNG KHÁC 20
Tham sốhoá cao 20
Khảnăng xửlý đa tiền tệ20
Lưu nhật ký theo dõi 21
Kếtoán tổng hợp độc lập 21
Tính lãi và hạch toán dựthu, dựchi 21
GIÁ TRỊMANG LẠI TỪMICROBANK 22
ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG CỦA NGÂN HÀNG 22
ĐỐI VỚI NGÂN HÀNG 22
ĐỐI VỚI BAN LÃNH ĐẠO 22
ĐỐI VỚI TRƯỞNG BỘPHẬN NGHIỆP VỤ23
ĐỐI VỚI NHÂN VIÊN 23
ĐỐI VỚI NHÂN VIÊN PHỤTRÁCH BÁO CÁO THỐNG KÊ 23
ĐỐI VỚI NHÂN VIÊN TRIỀN KHAI, QUẢN TRỊVÀ VẬN HÀNH 24
ĐỐI VỚI GIÁM ĐỐC CNTT - CIO 24
CÁC PHÂN HỆCỦA MICROBANK 25
HỆTHỐNG THÔNG TIN KHÁCH HÀNG - MicroBANK®Customer 26
Giới thiệu 26
Các tính năng chính 27
Microbank - Product Overview trang 5
TÀI KHOẢN THANH TOÁN - MicroBANK®CAS 31
Giới thiệu 31
Các tính năng chính 32
TIỀN GỬI TIẾT KIỆM - MicroBANK®Saving 36
Giới thiệu 36
Các tính năng chính 36
QUẢN LÝ KHOẢN VAY – MicroBANK®Loans 42
Giới thiệu 42
Các tính năng chính 42
QUẢN LÝ TÀI SẢN THẾCHẤP – MicroBANK®Collateral 47
Giới thiệu 47
Các tính năng chính 47
QUẢN LÝ THANH TOÁN – MicroBANK®Remittance 50
Giới thiệu 50
Các tính năng chính 50
KẾTOÁN TỔNG HỢP - MicroBANK®Accounting 54
Giới thiệu 54
Các tính năng chính 55
TÀI TRỢTHƯƠNG MẠI - MicroBANK®Trade Finance 59
Giới thiệu 59
Các sản phẩm chính 60
Các tính năng chính của chương trình 61
KHO DỮLIỆU - MicroBANK®Decision Support 65
Giới thiệu 65
Các tính năng chính của kho dữliệu 65
PHẦN MỀM GIAO DỊCH CHI NHÁNH – MicroBANK®BTS 67
Giới thiệu 67
Các tính năng chính của phần mềm BTS 68
YÊU CẦU KỸTHUẬT 72
CHÚ GIẢI CÁC THUẬT NGỮ75
Để tải bản Đầy Đủ của tài liệu, xin Trả lời bài viết này, Mods sẽ gửi Link download cho bạn sớm nhất qua hòm tin nhắn.
Ai cần download tài liệu gì mà không tìm thấy ở đây, thì đăng yêu cầu down tại đây nhé:
Nhận download tài liệu miễn phí
Tóm tắt nội dung tài liệu:
y, ngân hàng sẽ có những chính sách tối ưu nhất cho kinh doanh. Có 3nhóm quan hệ cơ bản:
Người quản lý doanh nghiệp: Bao gồm các cá nhân như Cổ đông chính,
Chủ tịch/thành viên HĐQT, Thành viên Giám đốc, Kế toán trưởng,…
Quan hệ gia đình: Quan hệ cha, mẹ, vợ chồng, con cái, anh chị em,…
Nhóm khách hàng: Nhóm các khách hàng trong ngân hàng có liên đới về
trách nhiệm/quyền lợi tài chính với nhau. Các hình thức nhóm: Tập đoàn,
công ty liên kết, hiệp hội, gia đình,…
Quản lý danh sách đen
Hệ thống lưu lại danh sách các khách hàng cần đặc biệt lưu ý khi giao dịch
hay thậm chí không được phép giao dịch. Khi giao dịch viên thực hiện
giao dịch với khách hàng này, chương trình sẽ bật thông báo về khách hàng,
lý do bị đưa vào danh sách đen,… Ngoài ra, hệ thống còn cho phép thiết lập
việc ngăn chặn giải ngân đối với khách hàng trong danh sách đen.
Quản lý mẫu dấu, chữ ký
Đây là thông tin quan trọng dùng để xác thực khách hàng khi đến giao dịch
tài ngân hàng. Chương trình cung cấp các chức năng để quét, lưu hình ảnh,
và các chức năng tra cứu mẫu dấu, chữ ký tại mỗi màn hình giao dịch của
giao dịch viên. Việc thay đổi hình ảnh mẫu dấu, chữ ký được kiểm soát chặt
chẽ qua các cấp kiểm duyệt.
Microbank - Product Overview trang 30
Chương trình cho phép đăng ký nhiều chữ ký cho một khách hàng như chữ
ký Giám đốc, Kế toán trưởng, chữ ký ủy quyền,… ,đăng ký thời hạn hiệu
lực của chữ ký,…
Chấm điểm và xếp hạng tín dụng
Chức năng dùng để đánh giá khách hàng mới dựa vào các thông tin đầu vào
theo thang điểm quy định sẵn. Hệ thống được thiết kể mở cho phép ngân
hàng tự xây dựng các tiêu chí tính điểm, bảng điểm kèm theo mỗi tiêu chí.
Chức năng này phục vụ cho công tác thẩm định cho vay nhất là đối với vay
tiêu dùng cá nhân và dùng trong công tác quản lý rủi ro tín dụng.
Microbank - Product Overview trang 31
TÀI KHOẢN THANH TOÁN - MicroBANK®CAS
Giới thiệu
Với sự phát triển nhanh chóng của dịch vụ ngân hàng, nhất là dịch vụ ngân
hàng bán lẻ, tài khoản tiền gửi thanh toán ngày càng giữ vị trí quan trọng.
Hầu như mọi khách hàng khi giao dịch với ngân hàng đều có tài khoản
thanh toán, và các dịch vụ ngân hàng tiến tiến nhất đề ít nhiều liên quan đề
tài khoản thanh toán của khách hàng. Như vậy, có thể nói tài khoản thanh
toán như là điều kiện cần, và các tiện ích của phần mềm với tài khoản thanh
toán sẽ là nền tảng để phát triển dịch vụ ngân hàng.
Phần mềm MicroBANK@CAS cung cấp các chức năng đa dạng từ việc mở
tài khoản, quản lý tài khoản đến giao dịch tài chính, và nhiều tiện ích khác
để giúp ngân hàng phát triển nhanh chóng dịch vụ. Ngoài ra, phần mềm
cũng giúp ngân hàng quản lý các tài khoản không kỳ hạn khác như tiền gửi
tiết kiệm không kỳ hạn, tài khoản ký quỹ,…
Với khả năng xử lý tự động, công cụ quản lý và kiểm soát chặt chẽ,… phần
mềm sẽ giúp ngân hàng dễ dàng trong mở rộng và quản lý tài khoản, nhanh
chóng phát triển lượng khách hàng nhất là khách hàng cá nhân, tạo tnền
tảng vững chắc phát triển dịch vụ ngân hàng.
Microbank - Product Overview trang 32
Các chức năng chính
Đa dạng về hình thức tính lãi
Các thông số về tính lãi được quy định riêng theo từng sản phẩm, bao gồm:
- Cơ sở năm tính lãi (360 ngày hay 365 ngày)
- Số dư tối thiểu tính lãi
- Lãi suất bậc thang: Áp dụng lãi suất khác nhau theo số dư khác nhau
- Lãi suất theo số dư ổn định: Lãi suất cao nếu đạt một mức số dư ổn định
trong khoảng thời gian xác định.
Đa dạng về loại số dư tối thiểu
Số dư tối thiểu trên tài khoản
Số dư tối thiểu phải có trên tài khoản, khách hàng không thể rút vượt số dư
này trong mọi trường hợp. chức năng này sẽ không hiệu lực trong trường
hợp tài khoản được cấp hạn mức thấu chi.
Số dư tối thiểu trên tài khoản
Quy định số dư tối thiểu để thực hiện tính lãi cho khách hàng, nếu dưới số
dư này, khách hàng sẽ không được hưởng lãi
Số dư tối thiểu tính phí duy trì tài khoản
Khi tài khoản giảm nhỏ hơn số dư quy định, phần mềm sẽ tính phí duy trì
tài khoản. Phí này được tính hàng tháng và tự động từ tài khoản.
Bảo mật thông tin tài khoản
MicroBANK@CAS cung cấp chức năng bảo mật các thông tin quan trọng
trên tài khoản như thông tin số dư, thông tin giao dịch,…. chức năng này
Microbank - Product Overview trang 33
được thiết lập cho từng tài khoản, khi được thiết lập hệ thống chỉ cho phép
nhân viên quản lý tài khoản hay chính bản thân người chủ tài khoản được
xem số dư tài khoản. chức năng này thường được áp dụng cho tài khoản
thanh toán lương của nhân viên ngân hàng, tài khoản của người chơi chứng
khoán,…
Đa dạng chức năng và tiện ích
Giao dịch tự động - AFT
Người dùng sẽ thiết lập các điều kiện cho tài khoản và khi điều kiện thỏa
mãn, hệ thống sẽ tự động trích tiền. Các điều kiện và mục đích sử dụng của
AFT:
- Thanh toán nợ vay: Dựa vào hóa đơn đòi nợ của tài khoản vay để thực
hiện thu nợ tự động.
- Chuyển khoản định kỳ theo lịch cố định
- Chuyển khoản khi số dư vượt ngưỡng tối đa hay tối thiểu nhằm duy trì
số dư hợp lý.
Quản lý thấu chi
Chức năng quản lý thấu chi của MicroBANK@CAS được thiết kế với tính
uyển chuyển cao cho phép ngân hàng xây dựng nhiều hình thức thấu chi
khác nhau thông qua các quy định về thời gian tính lãi, hình thức trả lãi,…
Chương trình cung cấp 2 hình thức thấu chi trên tài khoản:
- Thấu chi mặc định: Xây dựng hạn mức thấu chi, điều kiện tính lãi,
thanh toán lãi chung theo sản phẩm. chức năng áp dụng thấu chi cho
nhóm khách hàng.
Microbank - Product Overview trang 34
- Vay thấu chi: Đây là hình thức cho vay theo dạng thấu chi có tài sản
đảm bảo (thường là sổ tiết kiệm). Hạn mức thấu chi này không hạn chế
và phải đăng ký riêng cho từng tài khoản.
Hạch toán lô
Đây là chức năng cho phép thực hiện giao dịch theo danh sách lệnh thanh
toán do người dùng định sẵn trên file Excel hay text file theo khuôn mẫu
quy định sẵn. Chức năng này thường được dùng làm dịch vụ chi trả lương
hay thanh toán tiền hàng cho doanh nghiệp. Giao dịch này được đảm bảo
an toàn thông qua cơ chế mã hóa file thanh toán và cơ chế phân quyền kiểm
duyệt giao dịch chặt chẽ.
Quản lý phong tỏa
Chức năng này dùng để phong tỏa số tiền trên tài khoản của khách hàng, số
tiền bị phong tỏa sẽ không được phép rút cho đến khi được giải phong tỏa.
Số tiền phong tỏa vẫn được tính lãi trong suốt thời gian bị phong tỏa. Các
đặc điểm của chức năng phong tỏa:
- Có thể phong tỏa một phần hay toàn bộ số dư trên tài khoản
- Một tài khoản có thể được phong tỏa theo nhiều khoản với mục đích
khác nhau
- Số tiền phong tỏa sẽ được giải khi hết thời hạn phong tỏa hay khi có
yêu cầu giải phong tỏa.
- Tùy theo loại phong tỏa, chương trình sẽ giới hạn những người nào
được phép giải phong tỏa.
Cách thức thực hiện phong tỏa:
Microbank - Product Overview trang 35
- Phong tỏa thủ công: Người dùng vào chức năng quản lý phong tỏa để ...